Khi bạn có một chiến lược đầu tư tốt nhưng vẫn gặp thất bại trên thị trường, nguyên nhân chính có thể là không tuân thủ kỷ luật đầu tư. Kỷ luật đầu tư đóng vai trò quan trọng trong việc giữ cho bạn tuân thủ kế hoạch và chiến lược đã đặt ra.
Mark Douglas đã đưa ra quan điểm quan trọng trong cuốn sách "Trading in the Zone" rằng sự sợ hãi là nguyên nhân chính của nhiều sai lầm trong giao dịch. Các loại sợ hãi như sợ sai, sợ mất tiền và sợ bỏ lỡ cơ hội có thể làm mất kỷ luật và dẫn đến quyết định không tốt.
Để vượt qua nỗi sợ này, nhà giao dịch cần hai yếu tố quan trọng.
Đầu tiên, họ cần có phương pháp đầu tư hiệu quả, một cách tiếp cận được kiểm chứng và dựa trên phân tích kỹ lưỡng. Một phương pháp đầu tư tốt giúp họ xác định các điểm vào và ra, quản lý rủi ro và lợi nhuận một cách có hệ thống.
Thứ hai, nhà giao dịch cần có kỷ luật đầu tư. Kỷ luật đầu tư bao gồm việc tuân thủ kế hoạch giao dịch, quản lý vốn, tuân thủ quy tắc và chiến lược đã đề ra. Nếu không tuân thủ kỷ luật, ngay cả những người có kiến thức sâu rộng và kỹ năng phân tích tốt cũng có thể gặp khó khăn trong việc tạo ra lợi nhuận. Kỷ luật đảm bảo rằng nhà giao dịch không bị chi phối bởi cảm xúc, không đưa ra quyết định dựa trên cảm giác hoặc suy nghĩ ngẫu hứng.
Cảm xúc là một yếu tố không thể thiếu trong đầu tư chứng khoán và có thể ảnh hưởng mạnh đến quyết định của nhà đầu tư. Như bạn đã đề cập, cảm xúc khi đầu tư có thể rất đa dạng và phong phú, từ sự nghi ngờ, hy vọng, tin tưởng đến lo sợ, tuyệt vọng, chán nản và mất niềm tin.
Tuy nhiên, để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư là điều tối kỵ. Khi nhà đầu tư cho phép cảm xúc chi phối quyết định, đó có thể dẫn đến quyết định không đúng và có thể gây tổn thất về tài sản. Đây là lý do tại sao kỷ luật và tuân thủ kế hoạch đầu tư rất quan trọng.
Khi quyết định đầu tư, nhà đầu tư nên dựa trên sự phân tích và nghiên cứu kỹ lưỡng hơn là chỉ dựa trên cảm xúc. Nếu nhà đầu tư cảm thấy bị chi phối bởi cảm xúc tiêu cực như lo sợ hay tuyệt vọng, đó là dấu hiệu rằng họ cần có một hệ thống để kiểm soát và xử lý cảm xúc của mình.
Có một số phương pháp để giảm thiểu tác động của cảm xúc trong quyết định đầu tư, ví dụ như thiết lập các quy tắc cụ thể và tuân thủ chúng, áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro, thực hiện việc kiểm soát tâm lý và duy trì một tư duy tích cực. Ngoài ra, việc đánh giá lại kỳ vọng và định rõ mục tiêu cụ thể cũng có thể giúp làm giảm tác động của cảm xúc.
Tại sao lại như vậy?
Kỷ luật trong đầu tư và giao dịch chứng khoán hay ngoại hối là việc tuân thủ nguyên tắc và quy tắc đã đặt ra trong quá trình quyết định mua bán. Nó bao gồm việc chọn thời điểm mua và bán cẩn thận dựa trên phân tích và kế hoạch đầu tư. Những nguyên tắc này có thể bao gồm việc xác định điểm vào và điểm ra, đặt mức lợi nhuận cụ thể và mức rủi ro phù hợp, áp dụng quản lý vốn hiệu quả và tuân thủ các quy tắc giao dịch.
Điểm quan trọng là kỷ luật đảm bảo rằng nhà đầu tư không bị chi phối bởi cảm xúc và không đưa ra quyết định dựa trên cảm giác ngẫu hứng. Bằng cách tuân thủ kỷ luật, nhà đầu tư có thể giữ được sự tự chủ và khả năng điều tiết cảm xúc, giúp họ đưa ra quyết định dựa trên sự phân tích và kế hoạch được xác định trước.
Warren Buffett đã chỉ ra rằng thành công trong đầu tư không phụ thuộc vào thông minh xuất chúng, tầm nhìn xa hay thông tin nội bộ, mà là do việc có một tư duy rõ ràng và đúng đắn trong việc ra quyết định, và không để cho cảm xúc tác động đến quyết định đó. Điều này chỉ có thể đạt được thông qua kỷ luật trong quy trình đầu tư.
Kết hợp giữa kiến thức, phân tích kỹ thuật và kỷ luật đầu tư là quan trọng để vượt qua các cảm xúc và đạt được thành công trong đầu tư chứng khoán. Bằng cách tuân thủ nguyên tắc và quy tắc đã đặt ra, nhà đầu tư có thể giữ được sự tự chủ và cân nhắc đúng đắn khi đưa ra quyết định mua bán.
3 nguyên tắc để đầu tư có kỷ luật
Chỉ đầu tư vào những thứ bạn hiểu
Muốn thành công lâu dài và bền vững trên thị trường, chiến lược là điều kiện cần, kỷ luật là điều kiện đủ. Dưới đây là 3 nguyên tắc giúp trader giao dịch có kỷ luật.
một nguyên tắc quan trọng trong đầu tư là chỉ đầu tư vào những thứ mà bạn thực sự hiểu. Điều này có nghĩa là bạn nên có kiến thức và thông tin đầy đủ về doanh nghiệp, ngành công nghiệp hoặc tài sản mà bạn đang đầu tư. Đừng bị cuốn theo những lời khuyên hoặc xu hướng của người khác mà không có một nền tảng thông tin và hiểu biết riêng.
Trước khi đưa ra quyết định đầu tư, hãy dành thời gian để nghiên cứu và hiểu rõ về tài sản hoặc công ty mà bạn định đầu tư. Điều này có thể bao gồm việc xem xét báo cáo tài chính, phân tích cơ bản, tìm hiểu về ngành công nghiệp và tiềm năng tăng trưởng trong tương lai. Bằng cách làm điều này, bạn có cơ sở để đánh giá giá trị thực của tài sản và đưa ra quyết định đầu tư có căn cứ.
Giá cả không phải lúc nào cũng phản ánh đúng giá trị thực của tài sản. Một tài sản có thể có giá cao nhưng không đáng đầu tư vì giá trị nội tại không tương xứng. Ngược lại, một tài sản có giá thấp không hẳn là rẻ nếu nó không có tiềm năng tăng trưởng hoặc không đáng giá theo các yếu tố cơ bản.
Đặt ra lợi nhuận kỳ vọng và mức độ rủi ro phù hợp
Đặt ra mức kỳ vọng lợi nhuận và độ chấp nhận rủi ro là một phần quan trọng của kỷ luật trong đầu tư. Bằng cách xác định mức kỳ vọng lợi nhuận và độ chấp nhận rủi ro trước khi đầu tư, bạn có thể có một kế hoạch cụ thể và tránh những quyết định dựa trên cảm xúc trong quá trình giao dịch.
Khi bạn đã đạt được mức lợi nhuận mà bạn đã đặt ra, hãy có sự kiên nhẫn và thoát khỏi thị trường. Đừng mạo hiểm và hy vọng rằng giá sẽ tiếp tục tăng. Trong thị trường tài chính, không ai có thể dự đoán được sự biến động của giá cả một cách chính xác 100%. Việc chốt lời sẽ bảo vệ lợi nhuận đã đạt được và tránh rủi ro không cần thiết.
Một mục tiêu quan trọng khác là đặt ngưỡng cắt lỗ. Khi giá cổ phiếu hoặc tài sản đi xuống và đạt đến ngưỡng mà bạn đã đặt, hãy cắt lỗ một cách dứt khoát mà không do dự. Điều này giúp giữ cho bạn trong phạm vi rủi ro mà bạn đã chấp nhận và tránh mất quá nhiều vốn. Mặc dù có trường hợp giá sau đó tăng trở lại, nhưng quan trọng là tuân thủ kỷ luật và bảo vệ vốn đầu tư của bạn.
Việc đặt mức kỳ vọng lợi nhuận và độ chấp nhận rủi ro, cùng việc thực hiện chốt lời và cắt lỗ theo kế hoạch, giúp bạn duy trì sự kỷ luật và tuân thủ nguyên tắc đầu tư. Điều này quan trọng để tránh bị chi phối bởi cảm xúc và giúp bạn đạt được sự ổn định và thành công trong đầu tư chứng khoán.
Xây dựng kế hoạch quản trị nguồn vốn
Xây dựng kế hoạch quản trị nguồn vốn Quản trị nguồn vốn, quản trị rủi ro, hiểu rõ về sự vận động của dòng tiền cũng là một nguyên tắc quan trọng để thiết lập kỷ luật đầu tư. Trader cần phải cân đối giữa tiền mặt và các khoản giao dịch. Không bao giờ nên đầu tư tất cả số tiền bạn có mà hãy giữ lại 20-30% như một khoản dự phòng cho tình huống khẩn cấp hoặc đôi khi là để đầu tư cho cơ hội tiềm năng mới mà không cần phải băn khoăn xem cần bán hay giữ cổ phiếu nào trong danh mục.
Bên cạnh đó, bạn cũng cần cẩn trọng khi dùng đòn bẩy - margin, nhất là full margin. Bởi margin cũng giống con dao hai lưỡi và bạn không biết khi nào lưỡi dao sẽ hướng về phía mình. Nếu giá cổ phiếu giảm, tài khoản của bạn sẽ bị bào mòn rất nhanh dẫn tới thua lỗ nặng nề, rất khó để gỡ lại. Trong ngắn hạn, biến động trên thị trường chứng khoán phản ánh tâm lý của nhà đầu tư. Và tuân thủ kỷ luật chính là “sợi dây” cột chặt cảm xúc, không để cảm xúc vượt khỏi tầm kiểm soát và ảnh hưởng tới những quyết định quan trọng.
Nếu bạn quan tâm đến việc xây dựng kế hoạch và bí quyết thành công trong đầu tư, Vantage có thể là một nền tảng hữu ích cho bạn. Với Vantage, bạn có thể tạo tài khoản đầu tư, nghiên cứu thị trường, và thực hiện các giao dịch chứng khoán, ngoại hối,... theo kế hoạch của mình.
Đăng ký tài khoản Vantage ngay hôm nay để khám phá các công cụ và tài nguyên hữu ích giúp bạn quản lý đầu tư một cách chuyên nghiệp.
https://www.vtg-mkt.com/vi-vn/open-live-account/?affid=NBMjA2NzY5MA%3D%3D
Nguồn tham khảo:
https://finashark.vn/dao-tao/tuan-thu-ky-luat-giao-dich-bi-quyet-thanh-cong-cua-trader.html
Nhận xét
Đăng nhận xét