Trong quá trình đầu tư, lỗ kép là một khái niệm quan trọng mà mỗi nhà đầu tư cần hiểu rõ để tránh rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về lỗ kép, nguyên nhân phát sinh và cách tính toán lỗ kép, cũng như các nguyên tắc để tránh lỗ kép trong quá trình đầu tư.
LỖ KÉP LÀ GÌ?
Lỗ kép hay còn được biết đến như một mặt tối của quá trình đầu tư xảy ra khi kế hoạch quản trị không rõ ràng hoặc không được thiết lập. Đây là thuật ngữ mô tả tài sản được sử dụng đầu tư, sau đó tạo ra thu nhập hoặc lỗ. Khoản thu nhập hoặc lỗ này được cộng vào số tiền ban đầu và tiếp tục tạo ra thu nhập hoặc khoản lỗ khác. Trong trường hợp lỗ kép, nếu đầu tư nhiều lần thì khoản thu nhập và lỗ sẽ được nhân lên nhiều lần. Lỗ kép, giống như lãi kép, có bản chất là lợi tức kép.
NGUYÊN NHÂN PHÁT SINH RA LỖ KÉP
Có rất nhiều nguyên nhân có thể dẫn tới lỗ kép, trong đó phổ biến nhất là do danh mục đầu tư không hiệu quả, từ đó dẫn đến hiện tượng lỗ kép hay còn gọi là lỗ chồng lỗ. Trong chứng khoán, lý do chính của việc dẫn đến lỗ kép có thể nằm trong các lý do sau:
1. Xác định sai xu hướng thị trường và sai xu hướng của cổ phiếu: Đây là cốt yếu chính, khiến nhà đầu tư thua lỗ khi thị trường không đi như dự đoán, từ đó dễ dẫn tới tâm lý hoảng loạn và nhiều khả năng hình thành tâm lý FOMO.
2. Chưa thực hiện hoặc thực hiện chưa tốt việc đa dạng hóa danh mục. Việc này sẽ khiến các mã chứng khoán trong danh mục có nguy cơ cùng nhau giảm điểm, từ đó gây khó khăn trong việc tái cơ cấu danh mục khi phát sinh lỗ.
3. Chưa có chiến thuật đầu tư tốt. Việc này bao gồm các chiến thuật trước khi tiến hành đầu tư như xác định điểm chốt lời, cắt lỗ, thời điểm cơ cấu danh mục…
LỢI ÍCH VÀ HẬU QUẢ CỦA LỖ KÉP
Lợi ích duy nhất của lỗ kép đó chính là giúp nhà đầu tư nhìn nhận được những khuyết điểm tới từ danh mục và chiến lược đầu tư của bản thân. Từ đó, họ có thể xây dựng chiến lược quản lý vốn, thực hiện các biện pháp phòng ngừa rủi ro cũng như điều chỉnh lại tỷ trọng cổ phiếu hay tái cơ cấu danh mục khi cần thiết. Ngược lại, lỗ kép có thể để lại ác hậu quả không tưởng cho nhà đầu tư, khiến tài sản của họ bay hơi nhanh chóng. Với việc lỗ chồng lỗ, việc lấy lại điểm hòa vốn ban đầu cũng là việc vô cùng khó khăn.
CÔNG THỨC TÍNH LỖ KÉP
Lỗ kép được tính theo công thức sau:
ĐẦU TƯ NHƯ THẾ NÀO ĐỂ TRÁNH LỖ KÉP?
Để tránh lỗ kép, nhà đầu tư cần áp dụng các nguyên tắc sau:
1. Cắt lỗ kịp thời: Khi khoản đầu tư thua lỗ vượt quá mức chấp nhận, nhà đầu tư cần cắt lỗ ngay lập tức để giảm thiểu thiệt hại.
2. Chốt lại khi đạt được mục tiêu: Nhà đầu tư cần có mục tiêu rõ ràng cho mỗi khoản đầu tư, bao gồm mức lợi nhuận kỳ vọng và điểm cắt lỗ. Khi đạt được mục tiêu, nhà đầu tư nên chốt lãi ngay để tránh thua lỗ.
3. Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro khi một khoản đầu tư thua lỗ. Nhà đầu tư nên đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt…
4. Không đầu tư quá nhiều tiền: Nhà đầu tư không nên đầu tư quá nhiều tiền vào một khoản đầu tư. Nếu khoản đầu tư thua lỗ, nhà đầu tư sẽ mất nhiều tiền hơn.
5. Không đầu tư theo cảm xúc: Nhà đầu tư cần bình tĩnh và sáng suốt khi đưa ra quyết định đầu tư. Không nên đầu tư theo cảm xúc hay chạy theo đám đông.
CÁCH CẮT LỖ KỊP THỜI?
Một số mẹo cụ thể để cắt lỗ kịp thời:
1. Xác định mức cắt lỗ trước khi đầu tư: Nhà đầu tư nên xác định mức cắt lỗ trước khi đầu tư trên mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân. Mức cắt lỗ thường được tính bằng tỷ lệ phần trăm của số vốn đầu tư.
2. Sử dụng các công cụ hỗ trợ: Hiện nay, có nhiều công cụ hỗ trợ nhà đầu tư cắt lỗ kịp thời, chẳng hạn như lệnh dừng lỗ (stop – loss).
3. Theo dõi thị trường thường xuyên: Nhà đầu tư cần theo dõi thị trường thường xuyên để nắm bắt xu hướng và kịp cắt lỗ khi cần thiết.
KẾT LUẬN
Trên đây là những kiến thức cơ bản về lỗ kép và cách tránh lỗ kép trong quá trình đầu tư. Việc hiểu rõ về lỗ kép và áp dụng các nguyên tắc để tránh rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo an toàn vốn đầu tư. Để có thêm thông tin và hỗ trợ trong quá trình đầu tư, bạn có thể tìm hiểu về sàn Vantage - một sàn giao dịch uy tín và chuyên nghiệp. Với kinh nghiệm hơn 10 năm hoạt động trong ngành công nghiệp tài chính, Vantage đã xây dựng một danh tiếng vững chắc và được khách hàng tin tưởng. Sàn cung cấp một loạt các công cụ và tài nguyên để hỗ trợ người giao dịch từ các người mới bắt đầu đến những nhà đầu tư có kinh nghiệm.
Vantage cung cấp các loại tài khoản phù hợp với mọi nhu cầu giao dịch, từ tài khoản Standard cho người mới bắt đầu đến tài khoản Pro ECN cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Ngoài ra, sàn giao dịch này cũng cung cấp các công cụ phân tích kỹ thuật, tin tức thị trường và tư vấn từ các chuyên gia hàng đầu để giúp người giao dịch đưa ra quyết định thông minh. Vantage không chỉ là một lựa chọn tốt cho người giao dịch ngoại hối mà còn là một đối tác đáng tin cậy và uy tín trong lĩnh vực đầu tư và giao dịch tài chính.
Reference: https://www.finhay.com.vn/lo-kep
Nhận xét
Đăng nhận xét